給理財專員的結構型商品工作站
從找標的到盯盤,結構型商品的每一步都幫你顧到
CouponWatch 不只是出場/配息通知——AI 選股候選、真實歷史回測、一鍵推廣圖片,理專從尋找標的到售後監控的完整流程都在這裡。
01
找標的
用一句話描述條件,AI 生候選 + 真實數據驗證
不用自己一檔一檔查——輸入市場跟篩選條件,AI 列出候選標的,系統再用真實歷史股價算出年化波動度、最大回撤、目前價位區間位置。AI 給理由,數字是系統現算的,不是 AI 憑空編的。
示意結果,非即時資料
TSLA最新收盤 365.44
大型科技股中波動度最高的代表之一,近一年股價遭劇烈震盪,但近期未出現超過 30% 的重挫。
年化波動度
47.0%
最大回撤
39.1%
價位區間位置
35%
用這個代號建立商品用這個代號回測
示意結果,非真實回測資料
勝率
64.0%
進場日樣本數
150
平均持有月數
4.2
提前出場
80
到期現金
16
到期換股
54
02
驗證條款
出場價、轉換價怎麼設,拿真實歷史股價回測給答案
一組假設條款,在過去每一個可能的進場日都跑一次模擬——勝率、提前出場率、平均持有月數馬上看得到,不用等商品真的上路才知道條款設得合不合理。
03
推廣商品
一鍵產生可以傳給客戶的商品卡片
出場價、下限價、目前價位自動排版成一張圖,不用自己開 PowerPoint 拼、不用自己抓螢幕截圖。
示意畫面,非真實資料
提前出場09-04
產品 US-2026-014 全數標的收盤價已達出場價,觸發提前出場。
持有客戶:王小明(US$500,000)。
US-2026-014AAPL, NVDA
已提前出場走勢圖範例:出場價、配息門檻、下限價一次標好
示意畫面,非真實資料示意圖表,非真實資料——實際使用時,系統會依你逐日輸入的收盤價自動畫出這張圖,疊上出場價/轉換價/下限價的參考線,不用自己拿 Excel 畫。
AAPL
NVDA
04
盯盤
出場、配息門檻、下限價,系統每天自動比對
觸發提前出場、未達配息門檻或觸及下限價,立刻通知;Twin-Win 商品到期時也會自動算出估算報酬,不用自己每天手動核對。